أخصائي مكافحة الاحتيال
يُعنى محلل الاحتيال بالكشف عن أنشطة الاحتيال والتحقيق فيها ومنعها من خلال مراقبة المعاملات، وتحليل البيانات، وضمان الالتزام بسياسات مكافحة الاحتيال.
يعمل هذا الدور بشكل وثيق مع الفرق الداخلية للتخفيف من مخاطر الاحتيال وحماية أصول الشركة وسمعتها.
المسؤوليات الرئيسية
- مراقبة المعاملات: تحليل معاملات العملاء وأنشطة الحسابات للكشف عن الأنماط غير العادية والسلوك الاحتيالي المحتمل.
- التحقيق والإبلاغ: التحقيق في المعاملات المبلغ عنها ورفع مستوى الأنشطة المشبوهة حسب الحاجة. إعداد تقارير مفصلة للإدارة وتوثيق النتائج. الحفاظ على ملفات القضايا وتقديم الأدلة لدعم اتخاذ إجراءات أخرى إذا لزم الأمر.
- تحليل البيانات: استخدام أنظمة الكشف عن الاحتيال وأدوات التحليل لمراقبة البيانات وتحديد المخاطر المحتملة. الكشف عن اتجاهات الاحتيال والتوصية بتحسينات العملية لمنع حدوثها في المستقبل.
- التعاون: العمل مع فرق متعددة الوظائف، بما في ذلك خدمة العملاء، والامتثال، والقانون، لحل مشكلات الاحتيال بكفاءة.
- الالتزام بالسياسات: ضمان الامتثال لسياسات مكافحة الاحتيال، واللوائح ذات الصلة، ومعايير الصناعة.
المهارات والمعرفة والخبرة
- شهادة البكالوريوس في المالية أو الأعمال أو تحليل البيانات أو مجال ذي صلة.
- مهارات تحليلية قوية ومهارات في حل المشكلات.
- الاطلاع على أدوات وبرامج الكشف عن الاحتيال.
- معرفة النظم المالية، وطرق الدفع، وإدارة مخاطر الاحتيال.
- مهارات ممتازة في التواصل والإبلاغ.
- خبرة في مكافحة الاحتيال أو إدارة المخاطر أو مجال ذي صلة (يفضل).
