ملخص / هدف
يُعد رئيس مراقبة الاحتيال والمعاملات الإقليمي مسؤولاً عن الإشراف على إدارة أنشطة مراقبة الاحتيال والمعاملات لمنطقته. والهدف الرئيسي من هذا الدور هو ضمان الكشف عن الأنشطة الاحتيالية ومنعها في الوقت المناسب، بالإضافة إلى تقليل الخسائر المرتبطة بهذه الأنشطة.
يُعد رئيس مراقبة الاحتيال والمعاملات الإقليمي مسؤولاً عن إدارة وحدة مراقبة المعاملات ومنع الاحتيال. وهو مسؤول عن تحديد أهداف الفريق وأهدافه وضمان تحقيقها في الوقت المحدد. بالإضافة إلى ذلك، فإن رئيس مراقبة الاحتيال والمعاملات الإقليمي مسؤول عن تطوير وتنفيذ استراتيجيات لمنع الاحتيال والتخفيف من آثاره لتقليل الخسائر.
تشمل المسؤوليات الرئيسية لهذا الدور مراقبة وتحليل بيانات المعاملات لتحديد الأنشطة الاحتيالية المحتملة، والتحقيق في الأنشطة المشبوهة، والتنسيق مع وكالات إنفاذ القانون حسب الضرورة. كما أن رئيس مراقبة الاحتيال والمعاملات الإقليمي مسؤول عن صيانة وتحديث سياسات وإجراءات منع الاحتيال، بالإضافة إلى إجراء تقييمات منتظمة لمخاطر الاحتيال.
من المتوقع أن يتمتع رئيس مراقبة الاحتيال والمعاملات الإقليمي بفهم عميق لتقنيات وتكنولوجيات الكشف عن الاحتيال ومنعه، بالإضافة إلى معرفة القوانين واللوائح المحلية ذات الصلة. كما يجب أن يمتلك مهارات قيادية قوية، مع القدرة على إدارة وتحفيز فريق من محللي ومحققي الاحتيال.
يتعاون رئيس مراقبة الاحتيال والمعاملات الإقليمي مع فرق وأصحاب المصلحة آخرين لتطوير وتنفيذ خطط التخفيف من الاحتيال والخصم، ويراجع الإجراءات المتخذة على التقارير التي يقدمها أخصائيو المخاطر، ويضمن الصيانة الفعالة لأنظمة مراقبة المحتوى. كما يُتوقع من شاغل المنصب العمل مع قسم تكنولوجيا المعلومات لتقليل مخاطر أخطاء المعاملات وتوقفات التشغيل، وإنشاء فحص معاملات في الوقت الفعلي، وتحسين التقنيات الحالية لعمليات أكثر كفاءة وفعالية.
الوظائف الأساسية
أي واجبات تُوكل من قبل المدير المباشر، و
- تطوير وتنفيذ استراتيجيات لمنع الاحتيال: رئيس مراقبة الاحتيال والمعاملات الإقليمي مسؤول عن تطوير وتنفيذ استراتيجيات فعالة لمنع الاحتيال في جميع أنحاء المنطقة. وقد ينطوي ذلك على تحليل اتجاهات الاحتيال، وتحديد مخاطر الاحتيال المحتملة، وتصميم وتنفيذ السياسات والإجراءات والضوابط للتخفيف من هذه المخاطر.
- قيادة فريق من محللي مراقبة الاحتيال والمعاملات: رئيس مراقبة الاحتيال والمعاملات الإقليمي مسؤول عن قيادة فريق من محللي مراقبة الاحتيال والمعاملات. ويشمل ذلك توظيف وتدريب وإدارة الموظفين، بالإضافة إلى تقديم التوجيه والدعم لمساعدتهم على أداء واجباتهم بكفاءة.
- إجراء تحقيقات في الاحتيال: رئيس مراقبة الاحتيال والمعاملات الإقليمي مسؤول عن إجراء تحقيقات في حالات الاحتيال المشتبه بها. وقد ينطوي ذلك على جمع وتحليل البيانات، ومقابلة الشهود، والعمل مع وكالات إنفاذ القانون وأصحاب المصلحة الآخرين لتحديد ومقاضاة المحتالين.
- مراقبة المعاملات وتحديد الأنشطة المشبوهة: رئيس مراقبة الاحتيال والمعاملات الإقليمي مسؤول عن مراقبة المعاملات في جميع أنحاء المنطقة لتحديد الأنشطة المشبوهة. وقد ينطوي ذلك على مراجعة بيانات المعاملات، وإجراء التحليلات، والاستفادة من أدوات الكشف عن الاحتيال لتحديد حالات الاحتيال المحتملة.
- الإبلاغ عن أنشطة مراقبة الاحتيال والمعاملات وأدائها: رئيس مراقبة الاحتيال والمعاملات الإقليمي مسؤول عن إعداد وعرض تقارير عن أنشطة مراقبة الاحتيال والمعاملات على الإدارة العليا وأصحاب المصلحة الآخرين. وقد تتضمن هذه التقارير معلومات عن اتجاهات الاحتيال، ومجالات المخاطر الرئيسية، والتوصيات لتحسين استراتيجيات منع الاحتيال.
- الحفاظ على تقارير متسقة تعكس أداء المحفظة
مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs)
- العمل مع محلل المخاطر لوضع وتنفيذ خطط التخفيف من الاحتيال / الخصم لزيادة تجار CB
- موافقة طلب حد المعاملة
- الإجراءات المطلوبة لمراجعة تقارير أخصائي المخاطر (CB، الاحتيال، الأنماط المشبوهة، طلب التجميد)
- صيانة نظام مراقبة المحتوى بكفاءة: عملية مراجعة منتظمة
- الإجراءات المتخذة بشأن تنبيهات World Check والصيانة: عملية مراجعة منتظمة
- العمل مع أصحاب المصلحة (رئيس المخاطر وتكنولوجيا المعلومات) بهدف تصميم محرك مخاطر جديد (مطوّر داخليًا أو مُستعان به من الخارج)
- المتطلبات الخاصة بنظام إعادة تمثيل الخصم (داخلي أو مُستعان به من الخارج)
- العمل مع تكنولوجيا المعلومات لتقليل مخاطر أخطاء المعالجة وتوقفات التشغيل
- فحص معاملات في الوقت الفعلي (رفع متطلبات المشروع)
- عملية مخاطر التشغيل: الموافقة على حق الوصول للمستخدم وإجراء تدقيق منتظم
- إنشاء لجنة مخاطر شهرية لعقد جلسات عصف ذهني حول نقاط العمل المتعلقة بالمخاطر والانضمام
- موافقة التاجر عالي الخطورة / تعزيز التجار الذين يجب الالتحاق بهم
- نموذج تسجيل التأمين الجديد الذي سيتم اختباره وتطبيقه والمراجعة المنتظمة لكيفية إجراء التأمين.
- فريق إدارة الخصم: إدارة، مراجعة العملية
- تقييم المخاطر للشركاء المصرفيين الجدد وتجار الشركات
المعرفة والمهارات والقدرات
- 5+ سنوات من الخبرة في بطاقات الائتمان أو الاحتيال و / أو التأمين على تجار التجارة الإلكترونية
- مهارات تحليلية قوية - يجب أن تكون قادرًا على تفسير البيانات المعقدة، واستخلاص استنتاجات ذات مغزى، وإبداء توصيات تجارية شاملة
- خبرة في معالجة البيانات ميزة واضحة
- القدرة على لعب دور رئيسي في شركة سريعة النمو، والمساهمة بنشاط في تشكيل تطورها
- القدرة على إدارة فريق والإشراف على الزملاء الأصغر سنًا
- القدرة على معالجة المشكلات بطريقة كمية ونوعية
- على استعداد للعمل لساعات إضافية والوفاء بالموعد النهائي الضيق
- خبرة مهنية في بيئة عمل متعددة الثقافات و / أو دولية (الخبرة الدولية في أوروبا أو الولايات المتحدة ميزة إضافية)
- شهادة جامعية في مجال تكنولوجيا المعلومات أو تكنولوجيا الأعمال
- اللغة الإنجليزية مطلوبة
ملاحظة: يرجى التأكد من تضمين عنوان الدور في سطر الموضوع في بريدك الإلكتروني من أجل الوضوح وسهولة الرجوع إليه.
