Compliance Associate
سيكون مسؤول الالتزام مسؤولاً عن مساعدة تابي على العمل وفقاً للمتطلبات التنظيمية والقانونية المعمول بها، بالإضافة إلى السياسات والإجراءات الداخلية. يتضمن الدور تنفيذ أجزاء من إطار الامتثال، وإدارة التدريب، والمساعدة في معرفة عميلك (KYC) ، والبيانات اللازمة لمعرفة العميل (CDD) ، ومراقبة المعاملات وفقاً لبرنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT).
المسؤوليات الرئيسية
- الامتثال التنظيمي:
- ضمان الامتثال لجميع اللوائح والمعايير ذات الصلة التي يضعها مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي والهيئات التنظيمية الأخرى ذات الصلة.
- مراقبة التغيرات في المتطلبات التنظيمية وإبلاغ العمل بالتعديلات اللازمة.
- المساعدة في إدارة الملفات والبيانات التنظيمية.
- إدارة برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT):
- دعم تطوير وتنفيذ وصيانة سياسات وإجراءات الشركة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بما يتماشى مع لوائح الإمارات العربية المتحدة.
- المساعدة في إجراء تقييمات المخاطر لتحديد المجالات المحتملة للضعف في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- دعم عمليات العناية الواجبة بالعملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD).
- إطار الامتثال:
- المساعدة في صيانة وتحديث إطار الامتثال والسياسات والإجراءات.
- دعم مراجعات الامتثال وتقييمات المخاطر.
- المساعدة في الحفاظ على وثائق الامتثال.
- مراقبة المعاملات والإبلاغ عنها:
- دعم تنفيذ وإدارة أنظمة مراقبة المعاملات.
- المساعدة في التحقيق في المعاملات المشبوهة ورفع القضايا حسب الضرورة.
- المساعدة في إعداد وتقديم تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) إلى وحدة الاستخبارات المالية الإماراتية (FIU).
- التدريب والتوعية:
- دعم تقديم برامج التدريب على الامتثال ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للموظفين.
- تعزيز ثقافة الامتثال داخل الشركة.
- المراقبة والإبلاغ:
- المساعدة في إجراء أنشطة مراقبة الامتثال.
- إعداد تقارير الامتثال للإدارة.
- دعم التحقيق في حوادث الامتثال وحلها.
- الدور الاستشاري:
- تقديم الدعم والتوجيه للعمل في مسائل الامتثال.
- المساعدة في تطوير السياسات والإجراءات لمعالجة المتطلبات التنظيمية.
- إدارة أصحاب المصلحة:
- بناء علاقات مع أصحاب المصلحة الداخليين.
- دعم وظيفة الامتثال في الاجتماعات وأفرقة العمل.
المهارات، والمعرفة، والخبرة
- شهادة البكالوريوس في القانون أو المالية أو إدارة الأعمال أو مجال ذي صلة. يفضل الحصول على درجات متقدمة وشهادات مهنية (مثل CAMS، CFE، CRCM، ICA).
- خبرة لا تقل عن 1-3 سنوات في أدوار الامتثال داخل صناعة الخدمات المالية، مع تفضيل الخبرة المحددة في بيئة الخدمات المالية الخاضعة للتنظيم.
- معرفة متعمقة بالمتطلبات التنظيمية المطبقة على شركات التكنولوجيا المالية في الإمارات العربية المتحدة، وخاصة تلك التي حددها مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي (CBUAE).
- فهم قوي لمكافحة غسل الأموال (AML)، ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT)، والعقوبات، ومتطلبات الامتثال للجرائم المالية الأخرى.
- مهارات ممتازة في التواصل والمهارات الشخصية، مع القدرة على التعاون بفعالية مع فرق العمل المتعددة الوظائف.
- عقلية تحليلية مع قدرات قوية في حل المشكلات والاهتمام بالتفاصيل.
